本书是根据高等院校培养应用型人才的任务要求编写的。全书共15章，其中第1章至第3章为投资理财概述、投资理财的财务基础与个人财务分析，阐述投资理财的基本理论、基本概念和基本程序，为以后各章的学习奠定基础；第4章至第14章为各类投资理财产品的介绍，主要包括各领域的基础知识、产品种类和投资技巧，使学生对投资理财产品有更深入的了解；第15章为综合投资理财的设计与规划，从全面综合的视角让学生学习如何为客户制定综合投资理财规划。本教材可作为金融专业、投资理财专业、保险专业、证券专业，以及其他相关专业本科教材，该教材同时适用于高职高专院校相关专业的需要，也可作为投资理财人员的业务用书或供自学使用。

刘永刚，哈尔滨金融学院，副教授，自从事教学工作以来，先后教授的课程有《保险原理与实务》、《个人风险管理与保险规划》、《投资理财基础》、《社会保险》、《财产保险》、《保险产品开发》、《投资学》等，积累了较为丰富的教学经验，曾自编过多门课程的配套辅助教材，以配合教学及学生学习使用，取得了良好的教学效果。同时在教学与科研之余不断参加与所教专业密切相关的业务实践，并将所取得的经验运用于教学中，做到理论与实践的结合，很好地提高了学生理论水平与职业操作能力。