本书的编写按“理念—工具—应用”的思路来进行，遵循个人理财的认识逻辑：理念为基础，工具为铺垫，应用为强化，整体结构体系完整，通过理财基础理念的传授，理财工具优劣的比较，以及理财规划的具体实践应用，来完成个人理财规划知识架构的搭建。通过对理财工具和理财原理的知识铺垫，强调了理财的过程观和细节观，并且通过具体案例的应用，使得个人理财知识更加鲜活。本书适合于工商管理学科、经济学科各专业的本科生和专科生使用，也可作为个人理财规划师培训的辅导教科书，还可以作为普通人提高财商的学习指南。

毕业于中南财经政法大学，于2000年获国民经济学专业硕士学位，注册会计师，重庆理工大学会计学院副教授，有着丰富的教学经验，讲授理财规划师，注册会计师课程多年，并深受学生好评，主持和参与研究众多内部控制制度设计、财务顾问等项目，在内部控制、资本运作、公司理财等方面有深入的理论研究和实践经验。